【アーカイブ配信】_保険を活用した歯科医院の成長戦略

7月20日㈭20:30?21:00_保険を活用した歯科医院の成長戦略

金融商品としては、株・投資信託・国債・社債・保険・アンティークコイン等がありますが、
リターンの一番高い本当に優秀な投資信託で年利10％-15％です。

自分自身でトレードせず、業者任せで月利３％とか年利30％とかを継続的に得られるというような文句は、まず詐欺を疑いましょう！

では、欲をかかず、手堅く安全に資産運用できる商品はあるのでしょうか？

こう質問いただいたとき、私が今のタイミングで間違いなくお勧めできるのが米国債を活用した保険です。
実は、２-３年前までは、この商品はとてもおすすめできるものではありませんでした。

米国債のメリットは、契約時の利率が１０年?３０年固定利回りで持てる点です。
つまり、利率の高いタイミングで契約すれば、その後の景気に一切左右されず、高利回りを維持できる、
いわば年利５％の定期預金のようなものです。

利率は毎月一回改定がありますが、こちらの表からも、今の利率の高さが良くお分かりいただけるかと思います。
米国債ということで米国にお金を貸付しているわけで、その安全性は説明の余地はないでしょう。

この商品により、20年後に約2.5倍、10年後に約1.5倍、5年後に約1.3倍の資産運用ができます。

米国債は今後、金利が上がると、債券価格が下がりますが、金利が下がると債券価格が上がります。

米国の金利は、インフレも落ち着いてきて、今後は横ばい、来年は下げに転じる予測が大勢ですので、
債券価格の値上がりが期待できると、5年後に1.5倍、10年後に2倍の資産運用ができる可能性も考えられます。

では、リスクは何かと申しますと、

入金額を米ドルに換えて運用していきますので為替リスク、つまり円高になると受取額が減るという点です。

ただ、今後の日米の国力比を考えると、長い目で見たときに円高になる要素が考えにくく、
短期的に円高になったとしても、米国金利の下げが円高要因でもありますので、
債券価格の値上がりにつながり、この商品の資産の棄損が防げるというわけです。

保険ですので、契約と同時に、
入金額の４０代で約４倍、５０代で約３倍、６０代で約２倍の保険金が持てますので、
こちらがご家族への生活費保障やクリニックの借入対策、相続対策になります。
米国債は固定利回りなので、価格は右肩上がりの推移をします。

以上、短期で確実に成果が出るのが米国債なのです。


講師
株式会社ホロスプランニング
IFA　青木要介氏

＜経歴＞
１９７７年３月生（現在４６歳）　三重県津市出身
１９９９年　日本大学法学部法律学科卒業
２００１年　日本大学大学院私法学専攻会社法修士課程修了
２００１年(２４歳)　ワタミフードサービス株式会社入社
２００７年(３０歳)　プルデンシャル生命保険株式会社入社
２０１３年(３６歳)　株式会社ホロスプランニング所属　損保取り扱い開始
２０１６年(３９歳)　リンクエール株式会社設立　４０１K取り扱い開始　　　　　　　
２０２０年(４３歳)　ＩＦＡ業務（投資信託・株取り扱い）開始

金融業界１７年、一社の保険会社の営業では、お客様が複数社から比較検討できないため、乗合代理店として独立。その後、住宅メーカーと提携し、住宅購入希望の方のFP相談、相続相談を経て相続の専門家チームを結成。一方、企業に対しては、火災保険、事業活動保険を担当しつつ、従業員の年金つくりのため４０１K制度を積極的に導入。お客様の資産運用ニーズの高まりに伴い、投資信託の取り扱いも始める。お客様のお金に関するお困りごとすべてに対応できるアドバイザーとして活動。家族は、妻と娘（小６）。